广东省公布小额贷款公司年度“模型”|小额贷款公司合规管理要求汇总!
为贯彻落实《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》(银豹建办发〔2020〕86号)精神 , 高效实施分类监管 , 不断提高地方金融监管的准确性和有效性 , 2021年5月 , 我省全面完成了2020年辖区内经营一年以上的小额信贷公司“模范”监管评级 。“模范”的评分从优到劣分为五个等级(A、B、C、D、E)和八个等级(AAA、AA、A、BB、B、C、D、E) , 其中服务“三农”、小微企业等社会贡献突出的事业单位被冠上“模范” 。我省将从融资杠杆、融资渠道、监管措施、创新业务等五个维度对不同评级的小额信贷公司实施差异化、精细化监管 , 共20项具体措施 , 巩固和提升监管质量和效率 , 充分营造“扶优限劣”的政策氛围 。
小额贷款公司应坚持依法合规管理 , 有效防范和控制风险 , 自觉接受社会监督 。如果事后发现严重违法违规行为或重大风险问题 , 监管部门将根据情况进行审慎评估后降低监管评级 , 并向社会公布 。
深圳小额贷款公司创业需要满足哪些条件?
(一)注册资本要求
小额贷款公司的组织形式为有限责任公司的 , 注册资本不得低于人民币1亿元;组织形式是股份
股份有限公司 , 注册资本不低于2亿元人民币 。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方
持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的30% 。
(二)主要发起人和其他投资者的资格
1.主要发起人的资格要求
(1)第一大股东必须是企业;
(二)净资产1500万元以上 , 资产负债率不高于70%;
(三)近三年连续盈利 , 且近三年累计净利润总额不低于500万元人民币;
(四)具有良好的社会声誉和信用记录 , 从事过企业管理、财务管理、
ss="candidate-entity-word" data-gid="2924611" qid="6585446880216388878">税收管理、外汇管理
、海关管理等方面无违法行为;
(5)入股资金来源真实合法 , 不得以借贷资金入股 , 不得以他人委托资金入股 。
2.其他出资人的资格要求
(1)自然人作为出资人的 , 必须具备完全民事行为能力;具备一定的经济金融知识;收入状
况良好 , 有较强的抗风险能力 , 无犯罪记录或不良信用记录;
(2)其他企业或社会组织作为出资人的 , 必须合法设立且出资人及其法定代表人无不良信用
记录或犯罪记录;近 3 年的财务状况良好 , 有较强的经营管理能力和资金实力 。
(3)申请设立小额贷款公司时 , 主发起人出资比例不得低于注册资本总额的 30%且相对控股
;其他出资企业出资比例不得低于注册资本总额的 5% 。
3、注意事项
(1)单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册
资本总额的 30%;
(2)具有特殊从业技术能力和经验的发起人 , 经批准可以提高其持股比例 , 但最高不得超过
40% 。
(3)银行业金融机构、国内上市公司、国际小额信贷组织及省内大型国有企业发起设立小额
贷款公司不受最高持股比例的限制;
(4)自然人合计持股比例可提高至小额贷款公司注册资本总额的 60% 。
文章插图
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