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成功的理财离不开科学严谨的投资体系和执着的投资理念 。今天,我为你种下了一棵基金投资的知识树 。请耐心栽培,等待花开 。
众里寻“基”千百度,蓦然回首,那“基”却在灯火阑珊处.
目前,市场上的基金种类繁多,截至今年4月,市场上公开发行的基金已经超过7000只 。这是不是很神奇?
从这么多基金中找到适合你的基金并不容易 。毕竟是真钱,不能马虎 。
如果只看基金的名称,就可以知道基金的基本情况,以及一般的投资方向和特点 。能省下很多人的精力去找“基地”吗?
现在,我们来看看隐藏在基金名称中的知识 。
基金名称构成
首先,随便找一些基金:东财创业板指数C,富国中证医药50ETF,易方达蓝筹精选混合,工银前沿医疗股票A.
你能从这些名字中看出什么规律吗?
其实很简单 。基金的名称主要由三部分组成:
公司名称 + 投资方向 or投资特点 + 基金类型
简单来说就是发行哪只基金,投什么,脾气是怎样的,温柔还是暴躁 。
第一点是公司名称 。这个比较好理解 。这是哪只基金
9293146" qid="6595880799969481987">基金公司发行的,开头就是基金公司的名字,比如东财就是东方财富,富国就是富国基金等等 。
目前市场上规模比较大的一些基金公司大家也可以额外留意一下,像天弘,易方达,华夏,工银瑞信,南方,汇添富等 。
规模较大的基金公司相对来说基金经理的人员实力更强一些,规模、流动性等更有保障一些 。
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投资方向
大致可以把基金的投资方向分为主题、指数、市场 。
主题基金集中投资于某一主题行业或企业 。这类基金往往根据经济未来发展趋势将某一主题作为核心标的,比如前面举例的工银前沿医疗股票A,就是标准的投向医疗主题股票的基金 。
指数基金是以指数成分股作为投资对象 。
像东财创业板指数C,富国中证医药50ETF,都是标准的指数投资基金 。可能有人会疑惑中证医药这个不也是医药主题吗?
这是中证医药50指数,带有50,300,1000等这种数字字眼的基本都是指数,有行业指数,也有大盘指数,这种是属于指数型基金的 。
第三种是投资不同市场的基金,如果有基金名称中带“沪港深”或者“QDII”等字样,就说明这只基金是可以投资除A股外的其他市场,包括港股、美股等等 。
基金特点
很多基金名称中都有这些形容词:创新,优选,精选,成长,量化,价值,混合等 。比如易方达蓝筹精选混合,广发小盘成长等 。
从持仓成长性这个维度来看,主要是价值、平衡、成长 。
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企业的发展,往往会经历初创期、成长期、成熟期、衰退期 。
成长型:追求资本增值为目的,主要以良好的增长潜力股为投资对象,像科技类,新兴行业的股票 。
价值型:追求稳定的经常性收入,一般以大盘蓝筹股为主,像一些金融、公用事业的股票是价值型基金比较常投资的方向 。
平衡型:基于两种类型中间的基金 。
风险上来看,成长>平衡>价值,收益也同理 。
除了成长平衡价值外,常见的还有创新,精选,优选等 。
这些基金的投资项目都是经过精心挑选的吗?
肯定是的,但也不要被名字迷惑,这些基金的持仓肯定是基金经理精心挑选的,也是他非常看好的方向 。但是最终能否有收获,还需要交给市场来验证!
所以,选择自己也同样看好的方向才是硬道理,至少,拿着心里有底气 。
关于名称后面的AC
工银前沿医疗股票A、东财创业板指数C这两只基金名称最后面的A、C是什么意思呢?
既然存在肯定是合理并且有意义的 。
字母不同主要区别是在于收费方式的不同 。
A类基金,一般是前端收取申购费,也就是不管你打算持有这只基金多长时间,在买的时候,就已经收取了申购费用 。
C类基金,一般是后端收取申购费,就是买的时候不扣申购费,等赎回的时候一次性收取 。
费率则随你持有基金的时间长短来决定,一般持有的时间越长,费率越低 。
如何选择呢?
如果是短期持有,建议购买C类份额,如果是长期持有,建议购买A类份额 。
费率在基金中的占比还是比较低的,主流基金的费率在千分之一点五左右,对我们的整体收益影响较小,相比较来说,基金的投资方向以及特点才是我们最需要关注的点 。
做投资,一定要打破砂锅问到底,哪怕一个基金的名字也不放过,投资是理性的,如果你不了解他,那就不要做!
【什么是创业板指数基金 5只创业板指数基金】
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作者:BETA财富管理研究 纪玉航整理编辑 |BETA 家族财富管理研究
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