投资项目评估,投资评估报告

中国证券网讯(采访人员彭洋)央行网站18日报道称，17日，金融行动特别工作组(FATF)公布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告称，中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定并实施了国家反洗钱战略政策。反洗钱部际联席会议机制有效运行。金融业反洗钱监管取得积极进展，金融机构和非银行支付机构充分认识到反洗钱义务。执法部门能够广泛获取金融情报，在打击腐败、非法集资、贩毒等方面取得显著成效，犯罪所得追缴没收达到较高水平。中国高度重视反恐怖融资，对恐怖融资案件进行了有效侦查、起诉和判刑。国际合作有比较完整的法律框架，开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从海外追回了大量犯罪资产。
同时，报告指出，我国反洗钱工作存在一些需要改进的问题。比如，与我国金融业的资产规模相比，反洗钱的处罚力度有待提高；特定非金融行业反洗钱监管缺失，特定非金融机构普遍缺乏洗钱风险意识和反洗钱义务；法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足；执法部门在查处案件、运用金融情报、开展国际合作时，重点关注上游犯罪，而相对忽视洗钱犯罪；中国执行联合国安理会定向金融制裁决议存在一些制度性缺陷，包括义务主体、资产范围、义务内容不完整，中国转发决议机制存在滞后性。
报告建议，中国应扩大国家洗钱和恐怖融资评估的信息来源；完善特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度，加强对金融机构和特定非金融机构的风险评估，加大监管力度，提高金融机构和特定非金融机构的合规和风险管理水平；完善金融情报中心工作流程，加大对洗钱和恐怖融资犯罪的打击力度；考虑建立一个集中统一的受益所有权信息登记系统，以提高法人和法律安排的透明度；加强司法协助等国际合作的及时性，完善执行联合国定向金融制裁的法律规定，提高国内决议转发机制效率。
【投资项目评估,投资评估报告】央行表示，总体而言，评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的总体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管、执法和国际合作的评价具有针对性。提出的建议对我国提高反洗钱工作的合规性和有效性具有很好的借鉴意义。但由于中外法律制度和文化的差异，以及评估程序和时间的限制，报告的部分内容难免存在偏差。下一步，中国相关部门将以此次互评为契机，结合国情，吸收报告中的合理建议，继续推动中国反洗钱工作深入开展，为防控重大风险、维护金融安全贡献力量。