洗钱是一个金融行业专业术语什么叫洗钱 _生活百科

洗钱是金融行业的专业术语，很多小伙伴不知道是什么意思，下面简单说一下。

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1、洗钱是指罪犯通过一系列金融账户转移非法资金，以掩盖资金来源、所有者身份或使用资金的最终目的。需要清理的非法资金一般可能与恐怖主义、毒品交易或集团犯罪有关。
2、英语洗钱由英语money laundering(money-washing)一个词直译，其形象的语言表达记录了洗钱这个词的发端:20世纪初，芝加哥在阿里·以卡彭为首的有组织犯罪团伙的财务总监购买了自动洗衣机，为顾客洗衣服，然后将洗衣收入与犯罪收入混合，向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法外衣。
3、现代洗钱是指通过金融机构以各种手段掩盖、隐瞒资金来源和性质，使毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪产生的违法所得和收入合法化的行为。
4、洗钱的主体是金融机构或个人，有五种行为：（1）提供资本账户。（2）协助将财产转换为现金或金融账单。（3）协助通过转账或其他结算方式转移资金。（4）协助将资金汇入海外。（5）以其他方式隐瞒或隐瞒犯罪的非法收入及其收入的来源和性质。
【洗钱是一个金融行业专业术语什么叫洗钱】以上是关于什么是洗钱。

洗钱是一个金融行业专业术语 什么叫洗钱

洗钱是一个金融行业专业术语什么叫洗钱