2月21日晚 , 中国人民银行官方发布公告称 , 原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号) , 因技术原因暂缓施行 。相关业务按原规定办理 。
央行有关负责人表示 , 《办法》发布后 , 一些中小金融机构提出 , 《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求 , 金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程 , 并进行人员培训 。为此 , 经研究 , 决定暂缓实施《办法》 。
该负责人强调 , 央行将持续指导金融机构加强反洗钱工作 , 在防范风险的同时进一步优化为民服务 , 依法保护人民群众的资金安全和利益 , 持续提升金融服务实体经济质效 , 特别是服务好中小微企业 , 改善营商环境 , 推动经济高质量发展 。
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今年1月26日 , 央行、银保监会、证监会联合公布了《办法》 , 定于3月1日起施行 。
《办法》中的一条规定引发了广泛关注和热议:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 , 应当识别并核实客户身份 , 了解并登记资金的来源或者用途 。
央行有关司局负责人对此解释说 , 实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱、电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动 , 保护人民群众资金安全和利益 , 尤其是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点 , 偏好使用现金进行交易活动 。
只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时 , 金融机构才会向客户进一步了解情况 。
【央行|央行:因技术原因 个人存取现金超5万需登记暂缓实施】
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