个人理财的主要内容个人理财规划属于创新创业吗 _生活百科

2020年上半年，银行从业资格考试报名延期。考生有更多的时间准备考试。希望考生好好利用这段时间，合理规划备考方式。中公边肖把2020年初级银行从业资格考试《个人理财》考点带给大家，希望为大家做好准备。帮助，组织如下：

文章插图
2020年初级银行从业资格考试《个人理财》考点 1.财务规划计划——教育规划
教育规划包括儿童教育规划和客户自身教育规划。
随着高等教育成本的逐年增加和全社会知识氛围的形成，儿童教育规划已经成为家庭财务规划中非常重要的一部分。儿童教育规划的主要内容包括对教育支出需求的量化分析、通过储蓄和投资积累教育专项资金、选择金融产品和配置资产。
教育规划还包括年轻客户的深造和学习费用的规划。这类客户通常比较年轻，所以是否辞职脱产学习、学费的提高以及脱产学习对年轻家庭的影响是教育规划的主要内容。
2.财务规划计划——投资规划
由于个人财力有限、物价上涨等因素，投资活动成为普通家庭保证自己理财目标能够实现不可或缺的内容。由于缺乏投资经验、分析能力和应用能力，大多数普通投资者在进行上述投资时往往显得不知所措，从而催生了“资产管理”行业。专业投资团队聚集社会资金进行专业管理，形成各种产品。其中，公募证券投资基金成为大多数普通投资者非常重要的投资品种。
根据客户的财务目标和自身条件为客户制定投资计划，并不是单纯追求更高的投资回报。合理的投资规划是基于客户自身条件对风险和收益的平衡选择。也是针对客户不同时期的财务目标而设计的。实现既定的财务目标和预期收益是最好的评价标准。
3.财务规划计划——税务规划
税收筹划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营管理、财务管理、薪酬等经济活动的预先规划和安排，充分利用税法提供的优惠和待遇差异，从而减轻税负，实现整体税后利润和收入最大化的过程。
4.财务规划计划——财产继承规划
财产分配规划是指为实现家庭财产及其收入在家庭成员之间的合理分配而制定的财务规划。财产继承规划是一种旨在确保家庭财产代际传递和安全转移的财务方案，即遗产规划。是当事人在世时通过选择遗产管理工具，制定遗产分配方案，对其所拥有或控制的各种资产或负债进行的安排，以保证其在去世或丧失行为能力时能够按照自己的意愿进行分配和处置：财富分配和继承规划是客户家庭综合财务规划的重要组成部分。
【个人理财的主要内容个人理财规划属于创新创业吗】以上就是边肖为大家所做的，希望对考生有所帮助。如果你想了解更多关于银行从业资格考试的信息，请关注银行从业资格考试网，边肖将继续为大家更新。最后，边肖也祝愿大家在2020年顺利通过银行从业资格考试！

个人理财的主要内容 个人理财规划属于创新创业吗

个人理财的主要内容个人理财规划属于创新创业吗