【银行项目管理岗位职责,项目管理部职责】说起“投资银行”这个词,相信在华尔街策动数万亿资金,称霸资本市场的投资银行,会第一时间出现在很多小伙伴的脑海里 。
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但是今天我们在这篇文章中不会涉及太多关于外国投资银行的细节 。我们主要看国内的投行 。说到国内投行,我们大多数小伙伴可能第一时间会想到券商投行,但其实还有另外一个投行部门,比券商投行大得多,也是很多人求职的目标 。是我们文章的重点,商业银行——投行部 。
1.商业银行投行部的工作内容
事实上,商业银行的投资银行部在机构设置上更像是银行的中间部门,通过为各种机构提供服务赚取中间业务收入 。此外,受不同子行业许可资质的影响,商业银行无法像证券经纪人投资银行部那样在交易所从事公开发行证券的发行和交易 。
对于每一家商业银行来说,每个人从事的投资银行业务都会有细微的差别 。因此,根据四大银行和股份制银行投资银行部的业务范围,边肖将国内商业银行的投资银行业务分为以下三类:
1)通用业务
这种业务从名字就可以看出来,是每个银行都会有的业务板块 。同时,这部分业务与大家都了解的投行业务没有什么不同:
由于商业银行的有着强大的资金、资产和客户资源等方面优势效应,资产证券化在发展资产证券化业务方面有其独特的优势 。
例如,可以与银行间银行在银行间市场开展资产支持票据(ABN)业务,银行可以承担承销商、托管行或者监管行.的责任
或者商业银行也可以在外汇市场开展资产证券化业务,银行可以在其中扮演财富顾问、计划推广人以及发起机构.的角色
债券发行和承销目前银行间市场已经成为了我国最主要的债券市场.如果一个企业想利用这个市场发行自己的公司债券,那么这个债券需要在银行间市场交易商协会注册,然后由金融机构出售给投资者,以筹集获得的资金 。在这个过程中,银行的投资银行部可以使负责发行和承销的工作.
此外,企业在发展过程中往往需要向专门的金融机构来进行相关的咨询,银行参与并购、债务重组或股权融资,因为它们对公众有更多的业务 。因此,企业在遇到如此复杂的情况时,可以向商业银行寻求专业支持,银行此时就会担任财务顾问的角色.
研究与分析这里的研究与分析与证券公司的投资研究部门是有区别的 。首先,并不是每个商业银行都会在自己的投资银行部门设立专门的研究分析分支机构 。
此外,银行的研究分析部门主要是来研究分析宏观经济形势、政策变化和行业的,所以银行的研究分析部门更多是为了自己的内部部门和机构来服务的研究部门和券商更为外部投资者服务 。
2)买方业务
以上部分介绍了部分投行部门的一般业务 。其实可以理解为“狭义”的投资银行业务,侧重于卖方业务 。但是,在“投资银行”的广义定义中,除了上述卖方业务外,还有一个买方业务,负责股权和债券投资 。这样的业务也会在一些商业银行体现出来:
="26">非上市企业股权投资这一块业务其实类似于大家在资本市场见到的PE投资,即先取得非上市公司的部分股权 。然后在后续阶段通过转让或者上市等手段实现退出来获取超额收益 。
- 资本市场业务
- 非标投资
- 并购融资
3)超级投行业务
看到这个标题很多小伙伴可能会不太理解,怎么广义的投行业务之上还有更多的业务么?这里其实是在广义投行的基础上又加入了财富管理和资产交易,从而扩大了投行的业务范围,但是随着资管新规的发布,投资银行+资产管理这样的设置还是受到了很大的影响,但是目前还是有部分银行采用这样的设置,因此小编在这里还是为大家做一个简单的介绍:
- 财富管理
- 资产交易
但是在这里我们提到的资产交易中,资产交易的标的一般是公开市场发行的债券等标准化产品,银行投资他们并不是为了持有至到期的,只有市场行情好,银行可以随时出售这一部分资产来获取收益,因此,除了承担资产本身的风险以外,银行还要承担市场波动带来的风险 。
2.商业银行投行部的应聘通道
对于商业银行的投行部,一般来说总行和分行都会有相应的部门,但是在招聘时可能会采取不同的方式来进行招聘,小编接下来会为大家一一进行介绍:
1)直接应聘总行管培生
这几年,各大银行总行都会向应届生开放管理培训生的招聘,而部分银行还会根据之后可能定岗的条线直接在管培生的基础上进行二次细分,比如说有面向投资银行部的管培生,有面向公司金融方向的管培生等等 。但是根据小编的统计,每年放出的管培生名额可谓是少之又少,对应聘者的背景要求也会相对较高,竞争非常激烈 。
2)投行部门直接招聘
这一种情况在校招中发生的比较少,更多的是发生在社招中,大家去查看一下各大银行投资银行部的社招信息就可以看出来,如果想要通过社招进入投资银行部,首先我们的学历背景不能太差,其次,还要有相关的工作经验 。另外,不同于校招,社招往往会对岗位进行最大程度的精细划分,会对大家的过往经历进行严格的审核 。
下图是小编为大家找的上海农商行总行投行部的招聘,大家可以看一下具体的要求:
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3)前台业务条线招聘
有的小伙伴会说那既然社招要看工作经验,总行管培又不是谁都能去的,那四舍五入不就相当于进不了投行部么?其实并不是这样,有一部分银行的分行在招聘时会统一只招聘业务条线(市场营销条线)和金融科技条线,在大家入行之后再进行二次选拔,挑选合适的人选去到分行的中台部门 。
通过这种途径入行的话,竞争不会像应聘总行管培生那么激烈,但是因为是一个曲线救国的战略,因此并不一定能够百分之百成功 。
3.商业银行投资银行部的应聘前准备
整体来说,在各大银行的校招简章上,总行部门对应届生的学历要求较高,一般要求985院校或海外名校硕士 。在实习经历方面,更偏向具有相关性强的实习,不仅仅是银行,券商、基金、信托的经验均有所帮助;个人素质方面,更看重书面表达能力和口头表达能力,所以有意向求职总行投行管培的小伙伴要尽早开始准备哦~
那么如何做好这样的前期准备呢?小编也给大家总结了如下三点:
1)重视实习
其实现在越来越多的银行都会开放暑期实习给学生,甚至还有一些中台部门也会有少量的实习生名额,大家可以及时关注相关信息,银行的实习生不仅能够让我们提前了解银行相关工作,对自己的职业规划有清晰认知;还可以提升我们银行方面的专业知识和技能,增强就业优势,为简历锦上添花 。
2)重视在校期间的表现
这就要求大家在学校学习期间也不要放松警惕,在所有金融机构的招聘中,银行招聘是会相对更看重大家的学习成绩和在校期间的表现的,因此学习成绩好、在社团中担任干部、获得奖学金等荣誉都是很好的加分项 。
3)证书的考取
通过对投行部业务的解读,大家也可以看出来,相比较银行的前台业务部门,投行部门对大家的专业能力要求是很高的,因此我们可以提前考取一些相关证书,比如说银行从业资格证、会计从业资格证、CPA、CFA等,这些也能从侧面证明我们的专业素养 。
4.商业银行投行部的职业发展
关于投资银行部的职业发展方向,小编也给大家总结了两个大方向:
1)行内发展
首先,我们可以选择在投资银行部不断发展,从业务经理一直打拼到部门总,再逐步晋升;另外,也可以选择去相近的条线发展,比如说像资产管理部等 。
2)行外发展
如果大家之后想跳槽到行外的其他金融子行业,那么信托、券商、基金子公司等机构的资管部门也是一个很好的选择 。如果在银行的工作跟股权相关性更大的话,可以考虑去私募股权投资 (PE) 或风险投资 (VC)等机构,如果在银行的工作跟债券相关性更大,并且已在银行积累够一定客户资源的话,可以考虑去券商投行部做债券的一级市场 。
总的来说,作为商业银行的关键中台部门,随着我国金融市场的不断深化和直接融资市场的持续发展,投行部未来的发展还是值得我们期待的,但是要想成功入职投行部,不论是校招还是社招,对我们的专业化能力都有很高的要求,大家在平时就要提升自己的相关能力,争取尽早入职自己心仪的岗位!
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