纵观中国股市几十年 , 无论指数基金还是主动型基金长期而言都是可以获取正收益的 , 但基金投资者大部分不赚钱 。为什么?
我们来看一张图:
市场上涨时 , 基金申购如潮 , 但因市场已到达高位 , 短期内继续大幅上扬的空间有限 , 反而不一定赚钱;反之 , 市场表现不佳时 , 多数人对基金的申购兴趣会降至低点 , 但是此时反弹的机会反而更大 , 获利空间也会更多 。
这个道理 ,
引用“股神”巴菲特的经典名言:“别人恐惧时我贪婪 , 别人贪婪时我恐惧” 。
基民投资赔钱只因为自己总在高点买基金 , 这个可以避免吗?
【基金怎么赚钱?买基金大概率赚钱的3种方法】可以 , 有3种方法可以避免“追涨杀跌” 。
方法1:长期投资 , 避免频繁交易 。历史数据表明 , 若能坚持持有 , 赚钱是个大概率事件 , 碰上10年10倍基和年收益堪比“股神”巴菲特的好基金的难度也不大 。
方法2:定投 。定投分散风险、平摊成本的优势已经被大部分投资者接受 , 无需多说 。
方法3:波段操作 , 低买高卖 。前提是要找到弹性够大、大涨大跌的“波段基金” , 而且敢于逆市下手 , 也懂得及时止盈 。
这3个方法效果怎么样?
方法1 , 这些年无论是媒体还是基金公司 , 不断对广大投资者进行“长期投资”的理念 , 但真正这么做的人少之又少 , 不然就不会有这么多人亏钱了 。
方法2是目前很多人的选择 , 但因为A股牛短熊长 , 能真正坚持下来 , 从黑暗走向黎明的人也很少 , 很多人看到自己定投了1、2年还亏着10%以上 , 就开始怀疑自己怀疑人生 , 根本没法淡定坚持定投 , 最后倒在黎明前 。
方法1和方法2 , 说白了都是赚长钱 , 需要非常大的耐心 , 追求“短平快”的投资者很难做到 。
方法3可能最适合追求“短平快”的投资者 。通过选择高弹性的基金 , 低买高卖 , 在短时间内获得10%左右的收益 , 一年做几次 , 收益颇丰 。
那么问题来了 , 全市场5000多只基金 , 我怎么知道哪只基金弹性大?
基金的各项评价指标中 , 确实没有一个叫“弹性”的专项指标 。不过 , 有一个指标可以侧面反映基金的弹性 , 这个指标叫“波动率” 。
首先 , 什么是波动率?波动率衡量的是资产价格偏离平均值的程度 。来看看下面这张图
这是2只基金一年间的业绩走势图 , 我想99.99%的人都会说蓝色线基金的波动率更大 。为什么?因为蓝色线基金偏离收益率平均值的程度更大大 。
此前 , 很多投资者用“波动率”来衡量基金的风险 , 认为波动率越小的基金越好 , 这其实是一个误解 。
举个简单的例子 , 如果基金常年都在1元到1.01元附近波动 , 你能赚到钱吗?
投资大师 , “股神”巴菲特的好友 , 查理芒格曾说:
“一些非常好的公司回报波动非常大 , 而一些糟糕的公司表现非常的稳定 。”
所以 , 基金的波动率越大 , 一定程度上说明这只基金的弹性越大 。
我对全市场3431只权益类产品(包括指数基金)的波动率进行排名 , 选出了波动率最高的10只基金:
其中最前面的4只基金要么是新成立的基金 , 要么是机构定制基金 , 对我们没啥用 , 所以可以直接忽略 。
1、 汇添富社会责任
2、 中海量化策略
3、 金鹰技术领先A、金鹰技术领先C
4、 招商沪深300地产
5、 华安创业板50ETF
短短半年时间 , 金鹰技术领先走出了4个完整深V波段 , 每个波段的收益率 , 我们用最优买卖点来算一下:
现在正处在第5个波段的左侧 , 对于喜欢做波段的基友来说 , 正是买入的时机 。
附上年化波动率最常用的一种算法(wind同):
年化波动率=收益率标准差*(n^0.5) 。
其中 , 收益率标准差的计算公式为
计算周期为日/周/月/年 , 对应n为250/52/12/1 。以月为例 , Sigma(M)表示月度收益率的标准差 , n表示计算期间所含月数 , TR(t)表示第t个月的收益率 , TR(带上划线)表示n个月的收益率平均值 。
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