从整个金融市场来看，期货是一个市场规模小、从业人员少、活跃投资者少的小众市场 。在这样一个小众市场中，平安期货总经理蒋深耕市场十余年，被誉为期货市场的“瑰宝” 。
蒋担任平安期货总经理6年，带领平安期货走上发展快车道 。在今年的期货公司分类评级中，平安期货进入了A类公司的梯队 。然而，说起这几年的努力，笑自己，没什么可看的 。
平安期货是中国平安集团旗下专业公司之一，成立于1996年，注册资本4.2亿元，总部设在深圳 。平安期货具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询业务、资产管理业务资格，是前期、正商所、大商所、CICC的交易结算会员 。公司的愿景是成为券商领先、资产管理规模顶尖、风险管理一流的期货公司 。
依托平安部门的资源，经过多次尝试，姜对期货市场有了更深入的了解，将平安期货的发展方向转变为基础经纪业务，以脚踏实地的方式最大限度地提升用户体验 。也许，“别出心裁”是他们一路走来最大的吸引力 。
A专注经纪业务 打造一流衍生品服务商
在2019年期货公司分类评级中，平安期货被评为A类公司，这与平安期货6年来的不断尝试和探索密不可分 。近年来，平安期货不断提高分类评级，从CCC到BB到BBB再到a，随着客户数量和规模的不断扩大，平安期货不断重塑客户管理体系，践行“以客户为中心”的经营理念，不断为客户创造价值，在金融、农产品等衍生品领域创造了一批金融服务实体经济的成功案例 。
“在过去六年中，我们在能力建设方面投入了大量精力 。简单来说，我们同时投资了教学和护理 。投资是一个从‘0’到‘1’的过程，投资是一条从‘1’到所有后面的路径 。”回顾过去的发展，姜直言不讳地说，平安期货走了一条非常艰难的路 。
据报道，对于个人客户，平安期货首先通过教学让客户了解期货市场，消除恐惧和陌生感 。至于客户后来如何交易，公司是把这个角色考虑进去的，让客户了解交易风险和规则，不断把交易技巧传达给客户，尽量让客户的交易操作符合自己的预期 。
交易不是一件容易的事情，市场的变化要求投资者有灵活的应对能力 。面对瞬息万变的市场，无论对手是强是弱，投资者都应该用知识来增强自己的能力 。为此，平安期货在新推出的App中专门设立了“交易学院”板块，让投资者从0到1不断学习，不断提高交易能力，应对市场变化 。
在姜看来，投资者和期货公司是共存的 。从服务商的角色出发，帮助客户用好期货工具，不吃亏，是期货公司的使命 。“进入市场后，你赔钱，出去，或者是以对冲为目的而来，最后却因为投机亏损而离场 。类似的案例太多了 。其实期货市场的客户很多，但是离开的客户数量远远大于离开的客户数量 。”姜对说道 。
br />对于机构客户，姜学红定下两个目标：一是尽量扩大客户基数；二是将最优技术手段和最佳实践经验传输给客户 。“只有让客户对期货操作没有顾虑，才能够降低进入门槛 。如果掌握了技术手段，无论客户身在何处，也能了解自身目前的盈亏情况，持有头寸是投机还是套保 。”
如何达到上述目标？姜学红把公司经纪业务工作进一步细化，坚持从客户交易体验出发，建立了一套完善的交易全流程服务体系 。平安期货为每一位客户配备专属客户经理，从开户、交易前准备到交易指导，无缝式地为客户输出服务 。同时，平安期货专注培育客户交易能力，配套交易学院系列基础、进阶和实战课程，打造行业领先的投顾产品体系 。总体来看，可以用“1+2+3”来概括 。
“1”是专注经纪服务 。“为了保证客户咨询电话服务质量，我们配备12名客服人员，占公司人数的八分之一 。客户下载交易软件，哪个软件好，软件下载速度如何，能否顺利安装，等等，都是我们关注并着力改善的 。交易服务方面，我们每天为客户提供资讯，提供交易所规则、新品种合约细则解读，甚至用直播的方式向客户讲市场 。总而言之，从客户开户到退出市场休眠，这一全生命周期我们都全程管理，每一个环节都对应了工具、产品及人去服务 。”姜学红说 。
“2”是指研究和技术两大辅助 。所谓研究辅助，就是为个人客户提供制作各类投教课程、投顾产品、交易诊断等，为机构客户提供定制化的产业深度研究、板块数据等，同时建立平安期货交易台，帮助专业投资者实现各类型复杂下单 。技术辅助则是用技术手段将投顾产品、交易辅助智能化，如为客户定制开发系统，帮助客户在系统中实现自动或半自动交易，或者针对高频客户提供相应的高频方案及硬件设施 。作为平安集团综合金融的重要组成部分，平安期货不仅是平安集团科技浪潮的受益者，更是平安集团科技战略的践行者：推出KYC经营理念，提升投资者满意度；智能定制软件改善机构客户效能；围绕“以客户为中心”经营理念开展的“智慧投顾”服务打通金融投资的信息、知识壁垒，解决客户投资多样性需求 。
“‘3’最重要的是咨询业务 。我们对咨询业务进行改造，除我们自身人能输出外，还会借助客户或市场中有口碑的人，通过在我们的平台输出去帮助其他客户 。”姜学红表示，除咨询业务外，公司还将可操作性强的策略输出到证券公司、商贸子公司、客户端，切实满足市场需求 。
依托于平安集团，平安期货的核心优势则体现在资源中介这一角色上 。由于平安集团旗下拥有平安银行、同业销售等渠道，也有银行、寿险、养老险、证券等平台，因此平安期货能够了解和掌握各类资金的风险偏好，匹配客户和集团的需求，甚至市场上不同行业的资金喜好也能掌握 。
“和股票市场一样，期货市场中的中小投资者居多，但期货与股票有着本质的差异，IB业务中证券从业人员因期货专业度不够，容易导致投资者操作进入误区，因此我们需要有标准化的术语来传播期货市场知识，帮助客户明风险、慎参与 。”姜学红坦言，适合交易期货的投资者其实是万里挑一的，因此他自己也不会因为公司多开发客户感到兴奋，而是把寻找一个正确的客户作为业务开展目标 。
在他看来，让所有客户完全没有亏损并不现实 。他只希望通过在选择客户和教育客户层面的努力，减少客户以及其他方面的负面声音 。除客户外，平安期货还会不断地教育和培训自身的渠道人员，这也是提升公司专业能力的重要内容 。
不过，市场培育并不容易，并非大家所理解的简单普及市场规则 。“我们需要一遍一遍地不断重复，同时变着花样甚至从各种角度给投资者讲解，因此工作比较平淡无奇，但我们很深切地认识到投资者培育一定要这样做，这样客户最后才能听得到、听得懂你的声音 。”
B 认清行业形势 坚定走经纪业务微创新道路
从行业整体经营情况看，风险管理、资产管理等创新业务逐渐成为期货公司创收的主力军 。与此同时，经纪业务收入接连下滑也成为不争的事实，并已被冠上“传统”“过时”的名号 。在这样的行业生态下，姜学红仍将平安期货的创新重心放在经纪业务上 。用他的话说，平安期货是选择一条适合自己发展方向的道路 。“目前行业里并没有特别值得引以为傲的成绩，大家都在摸索，整个行业发展可能还是处于非常初级的阶段，这让我们的前进道路困难重重 。”姜学红说 。
为什么这样评价当前的期货行业？姜学红表示，首先，从行业人才数据看，全行业从业超过10年的不超过6000人，算不上是成功的行业；其次，从客户维度看，客户参与程度对行业利润提升和规模增长都未发挥出明显作用 。
“无论从欧美市场经验还是从中国的市场服务角度说，实体经济面临的市场风险需要通过期货等衍生工具来管理 。所以，期货市场不可或缺 。如何发挥好市场的作用，这是摆在期货行业面前的重大课题 。”姜学红说 。
“期货行业并没有想象中的伟大”，这是姜学红在期货市场摸滚打爬十余年后的深刻认知，这让他坚定地走上经纪业务创新的道路 。“我们一路踏实地走好经纪业务的道路，就是希望机构客户越来越多，丰富市场参与者结构，个人客户也能享受到交易的乐趣并达到他们的目的 。”
对比美国衍生品市场，姜学红表示，虽然国内期货及衍生品市场发展潜力巨大，但从参与者角度看，我国产业企业金融应用能力偏弱是影响市场发展的重要因素 。“国内产业企业的金融应用能力可能都集中在财务维度，即如何和银行谈融资、拿授信；在金融工具运用方面，企业能力不足，甚至一些上市企业的证券代表不了解期货，更别提风险管理，往往是企业的采购经理比较重视期货工具运用 。”
姜学红直言，平安期货致力于经纪业务的创新，正是希望通过不断地输出，让产业企业从高层到执行层都能够达成共识——期现结合才是企业完整的风险管理结构，保证企业的稳定生产与经营，不能简单地将期货端亏损与现货端割裂看待 。“我希望越来越多投资者合理合适地运用衍生品工具，使中国经济更加健康发展 。至少从价格维度看，我不认为经纪业务是传统的、应该被淘汰的甚至不需要思考并作出改变的业务，反而这是我们公司目前人员和财力投入的地方，一直努力做微创新 。”他说 。
“发展创新业务和经纪业务一样，需要有足够的人才储备，培养差异化服务的能力来满足客户需求 。”姜学红认为，风险管理业务发展要有一个健康的市场环境，企业客户也能配有相应的衍生品专业团队 。对于风险管理公司而言，也需要根据不同的市场配备不同领域的专业人才 。“我们需要的专业人才是对产业客户生产经营情况、仓库位置、产品结构、上下游基本情况都了如指掌的人，这样才能和现货企业进行深入接触沟通 。我们非常想做出特色和优势，在我们的定位中，核心是技术、人才、体系 。技术层面，我们用大数据、入口、资源等形成特有的元素 。人才方面，我们招聘优秀人才或与优秀人才合作，聚焦投资领域，提供全方位的投资服务，打造特色的投资俱乐部，用外部研究力量把平安期货研究的品牌打造起来，帮助投资者成长 。体系方面，我们需要有很成熟的体系，让市场知道平安期货提供的有关商品和衍生品资讯的态度 。”
C 夯实专业能力
优化交易服务和客户体验
从近3年的发展情况看，平安期货服务客户数增长两倍，客户保证金规模、交易市场份额持续提升，人均创利近百万元，各项指标均保持领先行业的稳健增长 。
“任何一个行业，当单体利润降到最低的时候，就是这个行业最健康的时候 。”对于目前经纪业务整体收入下滑的情形，姜学红认为，这正是考验期货公司专业能力的时机，收入下滑提高了期货公司对成本管理能力的要求 。
平安集团推出“金融+科技”战略的第2年，平安期货将口号落地，推出平安期货App、交易学院、赢家信号等服务，基于“金融+科技”支撑，围绕客户交易全周期，提供全方位的交易服务，CTP主席系统今年11月正式上线，致力于为客户提供更快、更稳定的交易体验，公司的亏损客户占比也持续下降 。
“其实，这6年来，平安期货一直都是在踏实地做着基础工作，一年比一年坚定 。我们也曾涉足创新业务，但后来发现，无论从监管角度还是从市场接受角度，抑或行业本身使命的角度，踏踏实实做一些基础的事情对公司来说是一个长久之计 。”
目前，站在新一个3年的起点，姜学红对未来的发展有了更加坚定的决心 。
在他看来，平安集团整体更加倾向轻资产发展理念，以巩固抗风险能力，因此专注于经纪业务微创新，是适合平安期货发展的新方向，接下来就是继续坚持 。
【选择靠谱的期货招商 招商引资中介公司】近年来，随着期货市场国际化步伐的加快，国际化业务也成为期货公司发展的新方向 。不过，平安期货没有涉足 。姜学红直言，一方面，国际市场培养周期长，时间、运营、沟通成本较高；另一方面，期货公司的发展仍不足以满足国际市场投资者的需求 。“其实从实际交易情况看，境外业务仍未达到我们的预期，所以我期待市场更加成熟 。”他说 。
本文源自期货日报网
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