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中国改革开放40年来所取得的成就 , 无疑是巨大的 , 从80年代农村包产到户 , 由计划经济到社会主义市场经济 , 解放农村的劳动力 , 老百姓手里有了多余的口粮 , 多余的劳动力 。而计划经济留下来的农村合作社和生产工厂为90年代的万众创业提供了宝贵的原始积累 , 从生活小商品到轻工业品 , 这条线慢慢解决了国内的基本生活问题 , 随着轻工业品生产力的提高 , 那就会造成供过于求 , 库存的累积 , 这时候急需一个外销市场 , 2001年中国加入WTO , 这为中国的轻工业品远销国外提供了宝贵契机 , 库存去了 , 就业问题也解决了 , 商人的手里慢慢有钱了 , 有里有钱就会购买国外更好的机器来提高生产力 , 同时也激活了国内消费市场 。走到这里的时候 , 应该说老百姓吃的问题是解决了的 。
由于人口红利 , 人工成本低 , 延续了三十多年来持续增长的外汇 , 老百姓手里有了钱就会去投资 , 无奈当时国内金融市场投资的机会十分有限 , 随着上证和深证等证券市场的开启 , 大量钱涌入股市 , 加上当时人们的投资比较盲目和情绪化 , 缺乏投资理念 , 股市像过山车一样 , 振幅很大 。2006年股份制改革 , 一直到今天股市和经济一直都是在摸着石头过河 。金融对于中国来说 , 是一个舶来品 , 但是橘生淮北则为枳 , 照般西方的交易制度外形 , 移接到本土肯定是需要改良的 。所以这么多年来出现的阵痛感一直存在 。
股市是经济的晴雨表 , 美国2008金融危机之后 , 到今天经过十年的调整 , 已经走了近10近的牛市 。有些人说中国的经济一直在增长 , 而股市却是牛短熊长 , 为什么出现这种情况?我觉得股市反应的这张晴雨表并没有错 , 因为它反应的不只是企业的利润表 , 而是反应整个国家的治理水平 , 反应的是一个国家的经济机理 。如果产权改革不彻底 , 资源永远集中在生产效率比较低的国企 , 而民企获得资源的机会就比较少 , 同时民企融资的门槛比较高 , 因为信用不够 , 所以这些年经济确实是增长不少 , 但大钱都流进了资源聚集的地方 , 当然民企的小钱也流进了民企 。根据统计 , 民企的创新占总数的70%,而拥有的资源却不到30% , 所以又想民企加快发展 , 一边又不给民企资源和信用 , 这就陷入了供给的陷阱 。一个国家经济增长的源泉是什么?是这个国家的供给侧生产率 。而既得利益集团总的需求被顶住 , 而供给侧下坠 , 形成一个巨大的缺口 , 这个缺口就是通货膨胀 。而经过这三十年的发展 , 中国已经形成了一条完整的产业链 , 和大多数国家建立的贸易的关系 , 汇率问题不是说调就能调的 , 特别是今天中美贸易摩擦 , 2018年3月份出现贸易逆差 , 这是很严重的问题 , 意味着国际帐户的钱变少 , 如果这个时候国内帐户的钱变多 , 就会引起滞胀 。名义汇率一直没有破7 , 不是不想破 , 是不能破 , 因为那么多贸易伙伴不让破 , 一破别人之前买的东西不是亏了 。
这十几年来老百姓的钱都投给了房子 , 而房子这个不动产是对于市场经济来说 , 是非贸易商品 , 你从国外赚回来的钱 , 都投入到了房市 , 导致房价越来越高 , 房价炒高之后 , 上面出一个政策限制交易 , 或增加交易成本 , 那半途而入的人们就被套住了 , 流动性也没了 , 钱全都在房子上 , 哪里来有钱来投资和生产 , 这造成了供给侧的下坠 。
为什么今天我们看国内的金融市场总是这么不稳定 。说明了就是一个底层问题:
一 , 就是产权的改革问题 , 也就是资源的分配问题 , 包括专利的保护问题 。营造一个公平的信用市场 , 那别人创新的动力也就增加了 , 不然你今天发明一个新的东西 , 别人立马就抄了 , 这就严重打击创新的积极性 。
二 , 就是权利制衡的问题 , 最大限制的把权力交给无形的市场 , 约束权利之手 , 让资本的流动效率增加 , 杠杆率自然会回归正常水平 。谁用的好资源就给谁 。
现在的问题是我们敢不敢动房产 , 只要敢动 , 就可以保持国际和国内帐户的平衡问题 , 贸易上保护主义抬头 , 顺差减少了 , 国内就应该减少支出 , 保持两套帐户的平衡 , 经济就会平稳过渡 。
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