存十二万银行会查什么一次性存20万银行会查吗 _生活百科

会进行例行的检查。从2022年3月1日起，个人到商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，需要核实身份，并登记资金的来源或者用途。
【存十二万银行会查什么一次性存20万银行会查吗】

文章插图
随着我国预防和打击洗钱活动的力度越来越强，中国人民银行对大额的现金、银行账户等业务的监管也越来越严格，有的朋友担心大额存款会被查而带来很多麻烦，到底一次性向银行存款（如20万元），会不会被查呢？
一次性存20万银行会查吗，查什么现在到银行一次性存入20万现金，银行?肯定会对?资金?进行?审查。
之前一直不查，让储户充分享受存款自愿取款自由，是因为央行相信绝大多数人的收入是合法的。
但从2022年3月1日起，个人到商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，需要核实身份，并登记资金的来源或者用途。
1、核实身份，指的就是银行要查你的身份证件，看看是不是你本人，银行是不会为身份不明的客户提供金融服务的。
2、核实资金来源，在你到银行存款时，银行需要核实你的资金是怎么来的，是不是合理合法的收入。
3、核实资金用处，当你取钱时，你得说清楚钱要拿去干嘛，是不是合理合法的用途，做非法的事是肯定不允许的
同时，用户办理大额存取款业务的信息，要纳入大额现金管理系统，并向当地?的央行报送，实现信息共享。
一次性存20万银行会查的三大原因：一、一次性向银行存款超过5万元人民币属于大额交易。
早在2017年，我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定：当日单笔或者累计交易≥ 5万元人民币、外币等值≥ 1万美元的现金缴存属于大额交易。
由此可见，个人一次性向银行存款20万元，已经达到了大额交易的标准。
二、个人到银行存款超过5万元人民币的，银行要做好客户的尽职调查，询问并登记资金来源。
2022年1月，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定：
自2022年3月1日起，个人到银行当日单笔或者累计交易超过5万元或者1万美金以上的存取业务，银行需要核实存款人身份，询问存款人资金来源/用途，并做好登记。
由此可见，个人一次性向银行存款20万元，银行会核实存款人身份，询问并登记存款人的资金来源。
三、对于大额交易，银行需要上报中国反洗钱监测分析中心。若大额交易是正常的，存款人不会被查；若是可疑的话，存款人很有可能会被查。
我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定：对于大额交易，银行要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
由此可见：
（1）对于所有的大额交易，银行需要向中国反洗钱监测分析中心上报。
（2）对于可疑交易，银行还将形成可疑报告上报，若引起反洗钱监测分析中心的关注，存款人就需要配合调查。
总结
个人一次性到银行存款20万元属于大额交易，会上报反洗钱监测分析中心，但是我们也不要担心，只要存款来源合法合理，就不怕被查；如果存款来源不合法，又被银行发行了蛛丝马迹的话，就很有可能被调查。

存十二万银行会查什么 一次性存20万银行会查吗

存十二万银行会查什么一次性存20万银行会查吗