文章插图
创新工场合伙人陶宁 。
01
忠告一:
想好了再来向我要钱
例如 , 当在钱的来源很多 , VC和PE只不过是其中的一个部分 。,创业或运营时 , 它将拥有自己的资金 。如果你创业初期或者创业中期缺钱 , 需要家人朋友给你 , 我们会认为他是天使 。一般来说 , 面对这些天使 , 你更容易开口 , 也不用签特别正式的合同 , 所以更容易商量 。
因为说起来容易 , 留下了一点小麻烦 。当你向一个以上的人借钱时 , 未来的关系可能会变得复杂 。比如当初没有股票的时候 , 现在很难确定股票的数量 。很难预测 , 有时候会伤脸 。所以亲戚朋友有利也有弊 , 要根据自己的情况和自己的关系考虑清楚 。
在我看来 , 三年内的银行贷款是非常有用的 。虽然有利息 , 但与其他成本相比 , 成本是最低的 。首先 , 利息是固定的 。二是业务关系 , 没必要欠人情 。所以 , 我建议先想银行 , 银行想不了的话 , 短期就想亲戚朋友 。
02
忠告二:
要钱是有成本的
【对于创新创业课程的建议,对创新创业的建议】如果觉得需要大笔资金 , 承诺长期与这些机构打交道 , 对企业发展有信心 , 愿意在技术、产品、自身能力等方面走得更远 , 可以考虑投资者 。
VC和PE想要的很简单 。——是股权 。对于发展好的企业 , 融资成本实际很贵很贵 。的另一个成本是 , 投资者会跟随你很多年 , 直到你出售或上市 。VC就是要赚钱 , 越早赚钱越好 。实际目标是一样的 。
除了VC和PE , 还有战略投资者 。你需要的资源越来越大 , 甚至可能发展到并购的阶段 。战略投资者最大的优势就是有资源 。它有两个目的 , 第一是赚钱 , 更重要的是希望你能满足其母公司主营业务的发展 。
VC跟你谈的立场是赚钱 , 战略投资者更关心如何与其主业结合 。's对你的干涉是不同的 。
什么样的投资者适合你?如果你很强 , 你可以选择投资者 , 投资者会追你 。如果你软弱 , 你应该诚实 。
最后 , IPO的成本真的很高 , 上市后的成本也很高 , 想一想再做 。
03
忠告三:
想打动投资人 , 你得有那个能力
VC实际很挑剔的 , 门槛非常非常高 , 不是什么项目都应该去找VC投资.一个人守着一个小而美的项目挺好的 。
VC的野心很大 , 靠的是一个大市场 , 最终目的是打压几个大的 。最好投腾讯和百度 , 这绝对是所有风投的想法 , 不管是早投还是晚投 。
此外 ,
无论是初创还是成长企业 , 投资人一定会打听你原来的同事和老板对你什么印象 。人品是放在第一位的 , 然后就看你的团队 。团队的整齐性非常重要 。
另外 , 投资实际就是投这个行业里前两三名 , 如果你不是前三 , 找VC、PE融资基本上很难很难 。所以就得退而求其次 , 找战略投资者 , 它不一定要前三 , 目的是补充自己的产品链、产业链 。
不同的企业、不同的阶段 , 投资者要求的东西稍微有些差别 。创新工场投种子轮或者天使轮的时候 , 创业者没有用户数或者没有产品 , 我第一想看的是团队 , 这几个人我喜不喜欢 , 能力强不强 , 原来在哪工作过 , 做过什么样的产品 , 管过多大的团队 。尤其是做早期VC的 , 在行业里或多或少是个专家 , 他一定要看产业链 。你即使没赚到钱 , 但是你得讲我打算怎么赚钱 。再有就是你的速度 , 看你的执行力 。
04
忠告四:
材料必须齐备
无论是融种子轮 , 还是A轮、B轮 , 第一要检查自己的团队、方向和产品 , 要写一个项目介绍书 , 找不同的投资人 。投资人时间有限 , 我们去年投了将近40个 , 一般的VC投10几、20个 , 已经从头忙到脚了 。
想要接触投资人 , 请你的亲戚、朋友、同学介绍 , 是最靠谱的一件事 。介绍的时候你也问问他 , 你怎么认识的 , 他们喜欢什么 , 他们看过什么样的项目 。一般来讲 , 至少你要跟一个VC见过两三轮 。投资经理先见你一轮 , 可能还要见第二轮 , 回去之后报告 , 大家给一些反馈说再看看 。不可能只看了一家就投 。除非有特殊情况 , VC很少投两个存在竞争的企业 。基本上见过几轮之后 , 他会给你一个投资意向书 。
项目计划书最好是PPT , 提纲挈领的好看 , 把最重要的东西一摆 。用word看起来太累 。说清楚你想干什么 , 这个事情有什么样的市场前景 。融资计划和财务计划也是一定要有的 , 成本多少 , 准备融多少钱 。基本上投资人不会给你超过两年的费用 。
05
忠告五:
融资之后要做出改变
如果你拿到钱 , 你就要召开董事会了 。一般投资人不会在董事会要求过大的权力 , 一定是创始人团队占大部分 。
然后是财务管理 。公司是你的 , 签字权也在你的手上 , 但是金额会有设定 。尤其是若你的公司还想收购、兼并 , 被兼并、被收购 , 这样的事董事会决定不了 , 需要股东会做决定 。拿了别人的钱 , 不是想干什么就干什么 , 初期你的自主性还是非常大的 , 越往后期越小 。
一个基金至少管二三十个项目 , 一个VC里面同时管两到三支基金、五六十个项目是正常的 。对于投资人来讲 , 创业者是他的几分之一 , 他不会把宝都押在你身上 。他能帮忙绝对帮忙 , 但是不能都指着他 。
财务投资者会尽量清理天使投资人出去 , 无论是在A轮还是B轮 , 因为他要让公司的股权结构、工商登记变得简单 。
06
忠告六:
要人民币还是要美元 , 你得想好
这是中国的特殊情况 , 因为有外汇管制 。
如果是做互联网或者IT的 , 大部分属于管制行业 , 还不能做合资公司 , 就得做VIE结构 , 曲线救国 。
一旦你融的第一笔钱是人民币 , 下面就得接着用人民币了 , 很难交叉 。所以 , 刚开始的时候要想想准备用什么钱 , 将来谁并购你 , 你准备在哪退出 。当然 , 最后没钱的时候谁的钱都要了 , 那是另外的事情 。
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