基金的单位净值是什么意思,哪些基金和创业板指有关系- _生活百科

一、大额赎回导致净值暴涨
纵观2016年的基金排名，可以看到排名靠前的基金基本都是大额赎回造成的。这种基金不可靠。从净值涨幅来看，有的单日涨幅可高达100% 。这种增长是如何实现的？例如：
a本基金单位净值为1元，总份额为5000万份，基金资产总额为5000万元。
某日，机构f赎回其持有的全部4950万A基金(尚余50万A基金) ，因持有时间不足30天，赎回费用为4950 * 1 * 0.75%=37.125万元。
赎回费用全额计入基金资产，赎回后剩余基金资产为50 * 1 37.125=871.25万元。剩余份额合计50万，基金净值为87.125/50=1.7425元。
由于机构F的巨额赎回， A基金净值从1元涨至1.7425元，单日暴涨74.25% 。
二、估值方法导致净值暴跌
2016年1月29日，某基金单位净值从1.039元下跌至0.337元，单日跌幅67.56% 。
每天下降68% 。什么情况？
根据基金合同，开放式基金应每天公布净值，净值应保持在小数点后三位或四位。目前大部分基金合同约定的份额净值后三位是保留的，所以小数点后第四位要四舍五入，投资者的申购或赎回按当日公布的份额净值计算。然后就是一个极端的情况：1月28日，基金实际净值可能是1.0385元，四舍五入后是1.039元。
如果当日基金的真实净值为1.0385元，此时如果有人想赎回，基金的资产相当于每赎回一份就要支付0.0005元。可想而知，如果当天只有1000笔赎回，对于一只资产15亿元的基金来说，问题不大。但问题是，假设有15亿股待赎回，根据上述规定，将支付超过75万元，这笔钱将从基金资产中支付，由剩余持有人分享。假设2016年1月28日其份额为150.107万份，多出来的75万元将由剩余107万份的持有人承担，即剩余基金份额每次损失约0.7元。那么净值就是悲惨的。
这种暴跌不是投资不善造成的，而是基金净值四舍五入的“五进”与大额赎回重合时发生的小概率事件。
为避免估值方法导致净值波动给基金持有人造成利息损失，基金及时对净值进行了修复。2月1日，基金净值回归1.040元。
第三，股息导致净值暴跌
基金分红后，部分投资者会发现账户中的基金净值暴跌，资产大幅缩水。他们认为自己因为投资不善而亏损，其实不然。分红导致的收入减少部分转回银行卡。第二，如果选择分红再投资，就会变成自己的基金份额，投资者的资产没有受到任何损失。那么为什么这种分红会让净值暴跌呢，比如：
2015年11月30日，荣通创业板(爱基、净值、信息)分红，每股分红0.6元，单位净值突然从1.947降至1.348 。
融资创业板指数提升基金净值：
单位净值=(基金资产总额-基金负债总额)/基金份额总额
分红从基金总资产中“拿走”一块，单位净值相应减少。如果分红比例比较大，单位净值会大大降低。细心的朋友可能已经注意到，在荣通创业板单位净值大幅下跌的同时，其累计净值却没有太大变化，从2.557上涨至2.558 。
累计净值是多少？累计净值=单位净值基金成立以来累计单位分红。
基金分红后，不考虑基金本身的涨跌，累计净值不会发生变化。累计净值是根据“现金股利”考虑的净值。比如一个基金单位的净值原本在1.5元，分红后到了1元。累计净值加现金分红0.5元，仍为1.5元。
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