投资意味着投资国民运动 。
巴菲特在2019年致股东的信中提到:
回顾他77年的投资历史,他和芒格愉快地承认,伯克希尔的成功在很大程度上是搭上了美国经济的顺风车 。
什么是经济旅行?
碰巧,上周一个学生问了一个特别有趣的问题:
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今天,蔡奇专门写了一篇文章来讨论这个问题:
投资全运会的基础广泛的指数基金有哪些?
01
首先要注意讨论的前提是宽基指数基金,行业主题基金这里就不讨论了,后面我们有机会给大家分析一下 。
学过我们指数基金系列课程的蔬菜朋友都知道,宽基指数是指各行各业的股票,最熟悉的宽基指数是沪深300、上证50、沪深500 。
在确定了指数筛选的范围之后,我们再来思考一下:哪些指数可以代表未来的国运?
这个问题可以改变:如果你想投资一个企业10年,你会选择头部企业还是中小企业?
相信大多数人的答案都是头部企业 。从投资市场的变化来看,头部公司盈利能力稳定,指数将继续优胜劣汰,确保覆盖的头部企业足够优秀 。
在这种情况下,让我们来看看代表头部企业的指数
02的第一个指数:沪港深500指数 。
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简单来说,你投资这个指数就相当于:
60%沪深300+40%港股核心资产,一网打尽沪市、深市、港股的头部企业 。
但是,这个指数目前只有场内基金,没有场外基金,定投起来不太方便 。
第二个指数:中证100指数
中证100指数由沪深300指数成份股中规模最大的100只股票组成 。
相较于沪深300和上证50,中证100指数的优势在于:
成份股比沪深300市值更大,行业范围比上证50覆盖范围更广,在最近一次调整中,纳入了一只科创板股票,不断自我进化 。
相比沪港深500指数,中证100指数更加聚焦头部企业,但是只涵盖沪深两市,不涵盖港股 。
第三个指数:双创50指数
调该指数涵盖科创板和创业板中市值最大的代表新兴产业的50家公司 。
双创50指数汇集了沪深两市最强科技龙头,不包含港股企业,目前也没有场外基金 。
03终于说到今天的重点:这些指数该怎么选?是择其一还是全都要呢?
菜基说说自己的思路,由于上述指数当前估值都偏高,现在想入场,建议尽可能小额定投,至少做好持有3年以上的准备 。
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思路一:03
小额定投沪港深500(517080)
场内基金只能手动定投,且最少只能按照100份一手购买 。
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等将来有了场外联接基金,可以再按照金额自动定投 。
思路二:
小额定投中证100(240014)+正常定投中概互联50(006327)
这两只基金都是场外基金,可以按照金额每周定投 。
中证100涵盖沪深两市头部企业,未来逐步纳入科创板头部公司,搭配中概50补充港美股上市的头部企业 。
中证100估值偏高小额定投,中概互联50估值偏低正常定投 。
思路三:
小额定投上证50(110003)+小额定投创业板50(007464)+小额定投科创50(011608)+正常定投中概互联50(006327)
这个思路是为了弥补中证100涵盖科创板较少,同时解决双创50无法场外定投的问题 。
由于中证100也涵盖深市头部,因此用上证50替代,减少与创业板50的重合度 。
如果也能接受场内手动定投,也可以用双创50(159781)代替007464+011608 。
或者等未来双创50出了场外联接基金,再考虑把创业板50和科创板50转换过去 。
【上证指数50好还是中证500 创业板指数与上证指数区别】以上3种思路,大家可以根据自己的理解和偏好,选择其中一种思路操作即可,再次提醒目前整体估值偏高,定投至少做好3年以上的持有准备 。
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